男子违规解码两台机境外非法套现吗

男子违规解码两台POS机 境外非法套现4000多万元

利用违规解码后的POS机在境外经营地下钱庄，以虚构交易的方式为众多赌客刷卡套取现金，从中赚取手续费牟利。刘某从2010年9月至2011年3月，共非法套取现金人民币4400多万元。近日，越秀区检察院依法以涉嫌非法经营罪对其批捕。

虚构资料申请POS机到缅甸使用

2011年3月，广州一家广告公司的老板林某的接连收到银行发来的短信，显示其信用卡被盗刷人民币70多万元，林某随即报警。

警方随即展开调查，发现该笔款被刘某申请的POS机刷走并转入其帐户后被提取。后查明，刘某虚构经营资料、地址和号码，以其本人名义在广州某银行申请两台POS机。以后，刘某携机偷渡至缅甸，并将两台POS机违规解码，用于在缅甸锦江赌场附近经营地下银号 凤麟邮政 。刘某通过POS机以虚构交易的方式为众多赌客刷卡套取现金，从中赚取1%的手续费，导致大量资金游离于国内金融监管体制之外。截至案发，涉案金额高达人民币4400多万元。由于犯罪行为和犯法结果发生地均在国外，涉及跨国操作，且申请资料均为虚构，隐蔽性高，查处难度大。

高技术手段解码POS机跨境套现

银联规定，POS机必须在商户申请的经营地址使用，禁止异地使用。由于POS机必须与固定连接在一起，通过线传输信号，所以银行监控POS机是不是异地使用的一个重要手段，就是这些固定的号码。为应对银行日益严格的监控，POS机非法套现行业出现新职业专业解码人。专业解码人通过安装解码器，可以使在全国任何地方使用的POS机都向银行发回最初申请机器时的报装号码。

http://zsbdf.999ask.com/,舟山治白癜风哪里最好 本案中，刘某每个月花500元在上雇佣1名专业解码人，由其负责为刘某的两台POS机解码，并指导刘某异地操作POS机，实现跨境套现。刘某应用POS机解码技术进行跨境非法套现，从而达到隐匿资金流向的目的，属高智能犯法。

违规POS机让信用卡犯罪通行无阻

办案检察官表示，通过异地使用POS机跨境经营地下银号有几大危害：使巨额资金游离于金融监管体系以外，严重扰乱国家金融秩序；信用卡套现易引发发卡银行坏账风险和相关社会问题，加大金融市场的系统性风险；为洗钱提供方便，助长贪污、贿赂、走私、贩毒、信用卡欺骗等上游犯罪行为。

本案中，刘某经营的地下银号为谋取暴利，在操作信用卡进程中，从不审查持卡人的身份资料，即便信用卡是伪造、冒用或偷盗而得，也可以在地下银号通行无阻。

多管齐下打击跨境地下钱庄

办案检察官表示，要有效遏制和打击利用POS机跨境经营地下银号的犯罪行为，必须多管齐下。

要加强对POS机违规异地套现的监控。银行和金融机构对POS机的使用要进行严格管理，关注络上出现的针对POS机非法异地使用的新型技术手段，及时更新银行监控手段；对异地乃至跨境使用POS机的情况实时监控，实现对异常交易的动态监管。同时，严格控制并要求POS机刷信用卡仅限于本地实际消费使用，对违反规定代客刷卡非法套现、异地套现的商户予以处罚直至取消其POS机使用资历；对违反规定情节严重、触犯刑法的应及时主动移送司法部门处理。

他还表示，当前，需要完善反洗钱的部门合作和对外交流机制。应加强银行、公安、检察、法院、海关等部门的协调合作，全面增强防范、发现、打击洗钱及相干违法犯罪的能力和水平，形成反洗钱的整体合力。

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