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行业杭州破获特大非法经营票据贴现案涉案额90

商报讯（张玎通讯员陈福郦清宋歧斌）他们通过发布信息，招揽生意，只要给他们承兑汇票当日就能全额打款，可是他们全都没有真实的贸易背景，有的只是空荡荡的公司名。这些就是在杭州一度生意红火的非法经营票据贴现窝点。

不过，昨天杭州警方的一场发布会正式宣告这些贴现的窝点已不复存在。警方称，位于杭州上城、下城、江干、滨江、萧山、余杭等6个城区的31个票据贴现窝点已全部查获。从7月10日上午10点至11日上午11点，共计抓获涉案人员254人，资金1.6亿余元、查扣用于贴现的承兑汇票107份、票面金额9.4亿余元。

警方经过初步核查发现，涉案人员的非法经营额已高达900余亿元，是浙江省内发现的涉案金额最大的非法票据贴现案。目前，所有的立案案件还在进一步侦查中。

票据贴现暗藏“商机” 不法分子从中赚差价

我们先来了解一下什么是票据贴现。

在公司生意往来中，付款人手头流动资金紧张是常有的事，这时如果要问对方购买货品怎么办？到银行开承兑汇票就是一个办改签需到车站窗口办理。法。对方拿到承兑汇票后，可以在票据指定的期限内去银行提钱，一般最长不超过六个月。

可有一点需要注意，如果持有承兑汇票的公司要在指定日期前把钱取出来，就需要向银行支付一定的利息。这种业务就叫做票据贴从QFII、RQFII的配额分析现，其实质就是银行提前放贷给企业。

打个比方，A公司要向B公司购买一笔货物，需要100万元，但A公司一下子拿不出这么多的现金。那么，A公司就可以先开据一张100万的承兑汇票给B公司，并在上面指定B公司的提现日期。到期后B公司就可以把钱拿出来。

但如果B公司需要提前取出这笔钱，就需要向银行支付相应的利息才行。

据了解，银行对票据贴现的审查非常严格，要求企业具有真实的贸易背景，并提供真实合同原件等相关材料。繁琐的手续，让急需资金的持票企业十分苦恼。而其中的利息也是一笔不小的数目。

一些人便从中捕捉到了“商机”，他们以更低的利息，吸引持票的企业来他们这里贴现。

萧山一家公司每天贴现3到5个亿

在这次查获的案件中，位于萧山的几个窝点是涉案金额最大的，有800多亿。

5月份，萧山经侦大队接到了线索，萧山区知稼苑有几家公司可能存在票据贴现。

调查后发现，一家名为杭州润银投资管理的公司，在未经审批的情况下从事着承兑汇票的贴现业务。公司规模不小，总部设在上海，员工有230余人，在北京、南京、深圳等地还有分公司。

在萧山的只是三个独立的部门，他们各有分工，员工总共60余人。其中，位于萧山区知稼苑的业务部，主要负责向客户收取银行承兑汇票、验票，以及联系支付贴现款；位于萧山区太古广场的财务部，主要负责转账所用的资金账户的开设以及销户等；而位于萧山区帝凯大厦的同业部，主要是负责将收进的承兑汇票销售给下家。

警方侦查中发现，萧山的三个部门2007年就开始从事承兑汇票贴现业务，最近这段时间，公司每天非法贴现的金额都在3亿元至5亿元。

7月10日，警方调动了300余名警力，对杭州润银投资管理有限公司在萧山的三个部门进行了集中检查，当场抓获林岗等公司高管在内的各类人员45名，36名涉案人员已被刑事拘留。

除此之外，警方还在萧山发现了另外六个窝点，他们每天的非法经营额也在5000万元以上。

非法经营承兑汇票危害巨大以票据为载体的犯罪行为呈现出多样化

警方表示，以票据为载体的违法犯罪手段已经变得越来越多样化，值得警惕。

除了非法买卖银行承兑汇票外，还有的企业为骗取银行信用，向银行提供虚假的资料，以骗取银行承兑汇票；或者是“克隆”、变造银行承兑汇票进行诈骗；更有个别银行工作人员出于业绩考核和逐利动机，与相关企业合谋，甚至与不法分子勾结，参与伪造相关手续，非法出具银行承兑汇票。

警方说，这些行为将涉嫌“非法经营罪”、“骗取贷款、票据承兑、金融票证罪”、“票据诈骗罪”、“违规出具金融票证罪”等罪名，都是公安部门严厉打击的对象。